BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.
¿Qué estamos buscando?¿Qué estamos buscando?
Estamos buscando a un/a profesional con una sólida mentalidad analítica y visión estratégica para integrarse como Senior Manager en nuestra Dirección de Riesgos Particulares. Si eres un/a experto/a en ciencia de datos aplicado al sector financiero, con capacidad para transformar grandes volúmenes de información en decisiones de negocio que impacten directamente en la rentabilidad y el control de riesgo de crédito, ¡esta oportunidad es para ti!
Principales responsabilidades:
Definir, medir y explicar los indicadores clave de riesgo (KRIs) y umbrales operativos para las carteras de crédito individual (Tarjetas, Consumo, Hipotecario y Auto).
Liderar procesos de analítica avanzada para el seguimiento del desempeño de indicadores, identificando patrones, tendencias emergentes y cambios estructurales en el comportamiento de la cartera.
Traducir hallazgos analíticos complejos en insights accionables y resúmenes ejecutivos para la alta dirección y áreas de negocio.
Establecer líneas de acción para el análisis del saneamiento y comportamiento de carteras bajo marcos de IFRS9 y modelos de capital económico.
Coordinar y liderar un equipo multidisciplinario (actuarios, físicos, economistas) fomentando un ambiente de alta colaboración.
Retos del puesto: El principal reto consiste en la agilidad para identificar patrones críticos y explicar resultados técnicos bajo escenarios de presión constante. Deberás ser un/a facilitador/a capaz de generar sinergias con diversas áreas, traduciendo modelos de probabilidad y datos sofisticados en estrategias simples y accionables que optimicen el costo de riesgo del banco.
Los requisitos que debes cumplir son los siguientes:
Conocimientos obligatorios:
Dominio avanzado de lenguajes de programación: Python (indispensable) y SQL.
Experiencia profunda en gestión y análisis cuantitativo de Riesgo de Crédito.
Manejo de modelos IFRS9, modelos económicos y métricas de rentabilidad.
Conocimientos deseables:
Certificaciones en riesgo de crédito o analítica avanzada.
Conocimiento de plataformas en la nube (AWS).
Escolaridad:
Licenciatura en Actuaria, Física-Matemáticas, Ciencia de Datos, Economía.
Experiencia:
De 5 a 8 años de experiencia probada en áreas de análisis de riesgos, ciencia de datos o gestión de carteras en el sector financiero.
Idiomas:
Inglés fluido (capacidad para lectura técnica e interacción con equipos globales).
Competencias:
Somos un solo equipo
Compromiso con las responsabilidades.
Foco en la ejecución.
En caso de requerir algún ajuste razonable* en tu proceso de selección, comunícalo al reclutador/a en el primer contacto.
En BBVA creemos que contar con un equipo diverso, nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar cual sea su origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas. Estamos seguros que cultivando un ambiente de trabajo colaborativo e inclusivo podremos mostrar lo mejor de nosotros mismos.
*Los ajustes razonables comprenden las modificaciones y/o adaptaciones que podrá hacer la empresa , durante tu proceso de selección, con la finalidad de que puedas llevar a cabo dicho proceso de forma adecuada.BBVA: Transformando sueños en oportunidades 💙 ¿Listo(a) para crear juntos?