BBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.
BBVA is a global fi nancial group founded in 1857 with a customer-based approach. We have a strong position in Spain, are the top fi nancial institution in Mexico,have leading franchises in South America and in the Sunbelt region in the United States, and are the major shareholder of BBVA Garanti, in Turkey.
Our purpose is to make the opportunities of this new era available to everyone. This purpose is focused on customers' real needs: to provide the best solutions and help them to make the best fi nancial decisions, through an easy and convenient experience. Our bank is based on solid values: customer fi rst, we think big, and we are a single team. Its responsible banking model seeks to achieve a more inclusive and sustainable society.
At BBVA S.A. Niederlassung Deutschland (German Branch), we are seeking a FinCrime Associate to join our growing Financial Crime team in Frankfurt. This position plays a key role in protecting the Digital Bank from money laundering, fraud, and terrorism fi nancing through proactive investigations, interdepartmental cooperation, and engagement with authorities.
Überblick
BBVA ist eine globale Finanzgruppe, die 1857 gegründet wurde und einen kundenorientierten Ansatz verfolgt. Wir verfügen über eine starke Marktposition in Spanien, sind das führende Finanzinstitut in Mexiko, haben führende Geschäftsbereiche in Südamerika und in der Vereinigten Staaten und sind der Hauptaktionär von BBVA Garanti in der Türkei.
Unser Ziel ist es, die Chancen dieser neuen Ära für alle zugänglich zu machen. Dieses Ziel konzentriert sich auf die tatsächlichen Bedürfnisse unserer Kunden: die besten Lösungen bereitzustellen und ihnen zu helfen, die für sie besten fi nanziellen Entscheidungen zu treffen – durch eine einfache und unkomplizierte Erfahrung. Unsere Bank basiert auf starken Werten: Kund:innen zuerst, wir denken groß, und wir sind ein Team. Unser Modell des verantwortungsvollen Bankwesens zielt darauf ab, eine inklusivere und nachhaltigere Gesellschaft zu schaffen.
Bei BBVA S.A., Niederlassung Deutschland (German Branch) suchen wir derzeit einen FinCrime Associate, der unser wachsendes Financial Crime Team in Frankfurt verstärkt. Diese Position spielt eine Schlüsselrolle beim Schutz der Digitalbank vor Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfi nanzierung durch proaktive Ermittlungen, bereichsübergreifende Zusammenarbeit und enge Abstimmung mit den Behörden.
About the job:
Your Role
As a Financial Crime Associate, you will be at the forefront of detecting, analyzing, and mitigating fi nancial crime risks. You will directly manage investigations, liaise with external authorities, and ensure effective Suspicious Activity Reporting (SAR) processes. Your work will combine analytical rigor, operational effi ciency, and cross-functional collaboration to safeguard the integrity of BBVA’s operations.
Key responsibilities
一 Lead and manage fi nancial crime investigations related to money laundering, terrorist fi nancing, and fraud for the Digital Bank.
一 Conduct detailed case analysis using transaction monitoring alerts, internal intelligence, and external data sources to identify suspicious activities.
一 Prepare, draft, and oversee the submission of Suspicious Activity Reports (SARs) to the relevant authorities, ensuring accuracy, timeliness, and quality.
一 Act as a key contact for law enforcement and regulatory authorities, coordinating responses and providing relevant documentation and insights.
一 Collaborate closely with operational teams (e.g., Customer Operations, Risk, Product) to gather intelligence and ensure a coordinated investigative approach.
一 Share local knowledge and typologies with global AML and Financial Crime units to enhance group-wide awareness of regional threats and trends.
一 Contribute to continuous improvement of investigative tools, workfl ows, and typology detection in coordination with data analytics and AML systems teams.
一 Support the MLRO by providing input into risk assessments and advising on case prioritization or escalation when required.
一 Deliver internal briefi ngs and workshops to improve AML awareness among business and operations teams, focusing on investigative best practices.
Our offer
You will be joining a multicultural and dynamic team in Frankfurt (city center) with generous working from home policy, and be part of an established and expanding digital retail business in a global bank. We offer growth, learning and development opportunities including our internal “BBVA Campus”.
What are we looking for?
Academic background and previous experience
一 Academic Degree in Law, Economics or comparable studies.
一 At least 2-4 years of previous experience in a Compliance/AML/FinCrime department, preferably in a bank’s fraud or AML investigations team.
一 Strong understanding of German AML legislation, local regulatory expectations, and investigative procedures.
Skills
一 Analytical mindset with excellent attention to detail.
一 Strong written and verbal communication skills for drafting SARs and interacting with authorities.
一 Ability to interpret complex data and recognize suspicious patterns.
一 Proactive, collaborative, and able to work under tight deadlines.
Languages
一 English: fluent.
一 German: fluent.
一 Spanish: would be a plus.
Deine Rolle
Als Financial Crime Associate bist du an vorderster Front bei der Erkennung, Analyse und Eindämmung von Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität tätig. Du leitest eigenständig Untersuchungen, arbeitest mit externen Behörden zusammen und stellst sicher, dass Verdachtsmeldungen effektiv erstellt und übermittelt werden. Deine Arbeit vereint analytische Präzision, operative Effi zienz und Teamarbeit, um die Integrität der BBVA-Geschäftstätigkeit zu schützen.
Deine Aufgaben
一 Leite und führe Untersuchungen zu Geldwäsche, Terrorismusfi nanzierung und Betrug für den Bereich Digital Banking durch.
一 Analysiere Sachverhalte im Detail und anhand von Transaktionsüberwachung, einschlägiger Warnungen, interner und externer Datenquellen, um verdächtige Aktivitäten zu identifi zieren.
一 Erstelle, überprüfe und übermittle Verdachtsmeldungen an die zuständigen Behörden – termingerecht, präzise und unter Einhaltung von Qualitäts- und Dokumentationsstandards.
一 Du bist zentrale Ansprechperson für Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden; koordiniere Antworten und stelle relevante Dokumentationen und Erkenntnisse bereit.
一 Arbeite eng mit Customer Operations, Risk und Product zusammen, um Informationen zu sammeln und eine koordinierte Vorgehensweise sicherzustellen.
一 Stärke unsere Risikoeinschätzung, indem du deine Erkenntnisse mit anderen Unternehmenseinheiten teilst und damit das Verständnis für lokale Bedrohungslagen und Trends stärkst
一 Trage zur kontinuierlichen Verbesserung von Untersuchungs-Tools, Arbeitsabläufen und Erkennungsmethoden bei – in enger Abstimmung mit den Data Analytics- und AML-System Teams.
一 Unterstütze den MLRO bei Risikobewertungen und gib Empfehlungen zur Priorisierung oder Eskalation von Fällen.
一 Führe interne Schulungen durch, um das AML-Bewusstsein im Unternehmen zu schärfen und Best Practices im Bereich Financial Crime Investigation zu etablieren.
Unser Angebot
Du wirst Teil eines multikulturellen und dynamischen Teams im Frankfurter Finanzzentrum mit einer großzügigen Homeoffi ce-Regelung und arbeitest in einem etablierten, wachsenden digitalen Retailgeschäft innerhalb einer globalen Bank.
Wir bieten dir Wachstums-, Lern- und Entwicklungsmöglichkeiten, unter anderem über unsere interne „BBVA Campus“-Plattform.
Was wir suchen
Akademischer Hintergrund und Erfahrung
一 Abgeschlossenes Hochschulstudium (z. B. in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften oder einem vergleichbaren Bereich).
一 Mindestens 2–4 Jahre Berufserfahrung in einer Compliance- oder AML-Abteilung, idealerweise im Betrugs- oder AML-Untersuchungsteam einer Bank.
一 Fundiertes Verständnis der deutschen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung, praktische Erfahrung bei der Zusammenarbeit mit Ermittlungsbehörden ist von Vorteil.
Fähigkeiten
一 Analytisches Denken und hohe Detailgenauigkeit.
一 Starke schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten – insbesondere beim Erstellen von Geldwäscheverdachtsmeldungenund im Austausch mit Behörden.
一 Fähigkeit, komplexe Daten zu interpretieren und verdächtige Muster zu erkennen.
一 Proaktive, teamorientierte Arbeitsweise und die Fähigkeit, unter Zeitdruck Ergebnisse zu liefern.
Sprachen
一 Englisch: fl ießend
一 Deutsch: fl ießend
一 Spanisch: von Vorteil
Skills:
Anti-Money Laundering (AML)